В финансовых услугах продаётся объяснение. Клиент приходит с вопросом про деньги, консультант полчаса разбирает варианты, и от всей встречи остаётся подпись в заявлении. Salvio записывает такие встречи на телефон и возвращает текст с разделением по собеседникам и саммари по шаблону.
Консультации клиентов
Шаблон «Финансовый консультант и клиент» собирает ситуацию клиента, цели, ограничения по риску, что предложили и о чём договорились. Для бухгалтерских компаний есть «Консультация бухгалтера»: вопросы клиента, разъяснения, что нужно донести, сроки.
Консультанту это снимает необходимость писать во время разговора. Компании это даёт понятную историю: если через год клиент скажет, что его не предупреждали о рисках, есть запись встречи, где это проговаривалось.
Встречи с инвесторами и банками
Шаблон «Встреча с инвестором» раскладывает разговор на вопросы инвестора, обсуждённые показатели, возражения и договорённости. Шаблон «Переговоры с банком о кредите» фиксирует заявленные условия, ставку и обеспечение, сроки и что банк просит донести.
Условия в таких переговорах меняются на ходу и обсуждаются устно. Когда они записаны, подготовка к следующей встрече занимает пять минут вместо вечера воспоминаний.
Пример саммари консультации
Так может выглядеть итог сорокаминутной встречи (пример, имена условные):
- Ситуация клиента. Продал долю в бизнесе, свободны 6 млн, доход нерегулярный.
- Цели. Сохранить капитал, через два года покупка жилья детям.
- Отношение к риску. Просадку больше десяти процентов считает неприемлемой.
- Что предложили. Консервативный портфель, подушка на полгода расходов, страхование жизни обсудили отдельно.
- Возражения. Не хочет длинных продуктов с выходом через пять лет.
- Договорённости. Присылаем расчёт по двум вариантам до среды, встреча через неделю.
Разбор цифр из разговора
В финансовых встречах много чисел, и именно они забываются первыми. Шаблон «Цифры из разговора» вытаскивает названные суммы, ставки, сроки и проценты отдельным списком, а шаблон «Разбор P&L» помогает после обсуждения отчётности собрать, какие статьи разбирали и какие выводы сделали.
Команда и передача клиентов
Записи сотрудников лежат в пространстве команды, минуты общие, шаблон по умолчанию задаёт администратор. Если консультант уходит, клиент не начинает историю заново: новый сотрудник читает прошлые встречи и продолжает разговор с того места, где он остановился. Как устроено командное пространство, описано в разделе Salvio для команды.
Для внутренних встреч подойдут шаблоны «Планёрка» и «Совещание с решениями»: задачи с ответственными и сроками выписываются сами.
Как договориться с клиентом и командой
В разговорах про деньги согласие на запись получают заранее и словами клиента: «включу запись, чтобы точно не перепутать цифры и условия, потом пришлю вам краткий итог встречи». Обещание про итог лучше выполнять, тогда запись превращается из странной формальности в сервис.
Внутри команды правила те же: личные разговоры остаются в личном пространстве, разборы встреч делаются для обучения, собеседников предупреждают. Записывать разговор, в котором вы участвуете, можно, а публиковать чужие слова без согласия нельзя.
Доработки под вашу отрасль
Базовая версия работает сразу после регистрации и оплачивается пакетами минут. Всё, что нужно именно вашей компании, делаем отдельным проектом за дополнительный бюджет:
- Передача в вашу систему. Итоги консультаций в CRM или учётную систему, рядом с карточкой клиента.
- Вебхук и выгрузки. Уведомление «саммари готово» настраивается в кабинете уже сейчас, по нему данные можно забирать в свою систему. Остальные выгрузки и обмен по API делаем под задачу.
- Свои шаблоны консультации. Разделы саммари под ваш регламент: какие риски и условия должны быть проговорены и зафиксированы.
- Свой контур и хранение. Отдельный контур, требования к хранению записей и договор с компанией обсуждаем под проект.
Объём работ и бюджет считаем по вашей задаче: опишите её в заявке, и мы вернёмся с оценкой.
Внедрение и цена
- Зарегистрируйтесь на app.salvio.io, первые 30 минут бесплатно.
- Создайте команду с типом «Финансы и бухгалтерия».
- Выберите шаблон саммари по умолчанию и внесите в словарь термины и названия продуктов.
- Пригласите консультантов ссылкой и запишите первые встречи.
Подписки нет, платите за записанное время по фактической длительности. Самый маленький пакет стоит 490 ₽ за 100 минут, в большом минута обходится от 2,5 ₽, подробности на странице цены. Интеграции и доработки под вашу отрасль в пакет минут не входят и считаются отдельно. Приложение для Android есть в RuStore, записи с iPhone пока загружаются файлом в веб-кабинет.
Показать Salvio на вашей команде
Покажем, как это выглядит у отдела: общая база встреч, единый шаблон саммари, минуты из общего пула. Если нужны интеграции или доработки под отрасль, опишите задачу, вернёмся с оценкой.
Или заведите команду сами: 30 минут бесплатно, без карты.
Частые вопросы
Клиент рассказывает про свои деньги. Нормально ли это записывать?
Предупредите клиента и получите его согласие до начала. Записывать разговор, в котором вы участвуете, можно, а публиковать чужие слова без согласия нельзя. Если клиент против, запись не включайте.
Зачем записывать консультацию, если есть договор?
Договор фиксирует итог, а спор обычно идёт о разговоре: что именно обещали, какие риски проговорили, от чего клиент сам отказался. В расшифровке это видно.
Можно ли собрать из записи письмо клиенту?
Да, для этого подходит шаблон «Письмо клиенту после встречи»: он превращает разговор в текст с договорённостями и следующим шагом, который остаётся отредактировать и отправить.
Данные попадают в нашу CRM или учётную систему?
В базовой версии консультант переносит итог сам, из готового саммари, где уже выписаны условия, рекомендации и следующий шаг. Передачу в вашу CRM или учётную систему делаем отдельным проектом за дополнительный бюджет.
Кто в компании видит записи?
Сотрудник видит свои, руководитель команды записи своих сотрудников, администратор компании все записи компании. Личные записи остаются в личном пространстве сотрудника.
Сколько стоит на отдел из пяти консультантов?
Платите за записанное время, а не за число сотрудников: команда берёт пакет минут и расходует его общим пулом. Самый маленький пакет стоит 490 ₽ за 100 минут, в большом минута обходится от 2,5 ₽.
